林慧現(xiàn)在月入上萬，覺得不踏實(shí)，馮一平月入至少上百萬，現(xiàn)在卻好像要借錢，不，專業(yè)的說，是融資。︽，.

其它公司都不缺資金，缺的是怡佳酒店。

但怡佳快捷酒店發(fā)展很快，現(xiàn)在已經(jīng)在籌劃第十二家店，除了第一家店買下了產(chǎn)權(quán)，其它的都是租賃物業(yè)，但是平均每家店，改造費(fèi)用也都在300萬以上，雖然目前賬上還比較充裕，不過按現(xiàn)在的發(fā)展趨勢(shì)，預(yù)計(jì)半年后資金就會(huì)緊張。

而銀行可不是父母，不是即要即給的，如果不是對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)狀況有信心，不是有幾家銀行追在屁股后面要授信，第一次向銀行借貸，提前半年做這個(gè)工作，都不能說是很充裕。

后來的馮一平，只開了個(gè)小公司，很自覺，壓根就不去銀行自討沒趣。

男人感覺最挫敗的時(shí)候，除了被女神拒絕，就是花上很多時(shí)間和精力，按銀行的要求準(zhǔn)備和提交好多資料去貸款，然后那邊很客氣的輕飄飄的一句話，“貴公司不滿足我行的貸款條件！”

本以為混的還算可以的你，在那一刻，肯定腰都直不起來。

但現(xiàn)在不一樣，好幾家銀行都在做工作，爭著搶著讓他們貸款，以前都不敢求銀行，現(xiàn)在銀行求自己，馮一平很有幾分翻身的感覺。

怡佳總部的會(huì)議室里，翻了翻那厚厚的資料，馮一平說，“我不用細(xì)看吧，零負(fù)債，現(xiàn)金流量充沛，主營業(yè)務(wù)收入增長率最低都在50%以上，平均起來，經(jīng)營效益最低的金屬制品公司。營業(yè)利潤率也在15%以上，固定資產(chǎn)估值，怎么也在三億以上，這樣的數(shù)據(jù)，貸款還要我擔(dān)心嗎！”

在坐的都笑了起來，公司一直都不缺錢的。今年主要是因?yàn)樵诤Ｄ弦操I了一塊地，籌備建酒店，加上怡佳的進(jìn)展太快，下半年才可能會(huì)有資金缺口。

“一年期的利率多少？”馮一平問李琳。

“各銀行大同小異，最低的在5.35，”

馮一平有些肉痛，如果貸兩個(gè)億，一年的財(cái)務(wù)費(fèi)用，也可以在首都買一套現(xiàn)在的頂級(jí)別墅。

他在香港瑞銀的賬上。還呆著近五千萬美元，只要投進(jìn)來就可以周轉(zhuǎn)，可是，資金進(jìn)來容易，出去就難，特別是美元，進(jìn)來的是美元，出去的只能是人民幣。

再說。雖然那些錢現(xiàn)在是閑置，可是只要用一次。就能帶來高額的回報(bào)，以后其他項(xiàng)目的啟動(dòng)資金，還要靠在金融市場(chǎng)上的斬獲，還是不能動(dòng)。

“做兩手準(zhǔn)備，貸款先不急，吊吊那些著急的銀行。先做另一件事，李總，”他吩咐李琳，“你馬上著手，成立一個(gè)資金管理中心。主要職能就是統(tǒng)一籌集、分配、使用、管理和監(jiān)督下屬各公司的資金，達(dá)到資金使用效率的最大化。

同時(shí)，向各關(guān)聯(lián)銀行和和工商部門做好說明工作，以后各公司就可以在資金管理中心進(jìn)行內(nèi)部存款、內(nèi)部借款和還款，我估計(jì)他們一定會(huì)要求這是有償?shù)陌?？?/p>

公司和個(gè)人不一樣，像我們找朋友借錢應(yīng)急，不付利息沒關(guān)系，但公司就不一樣，不說賬戶資金支取程序，即使是同一個(gè)老板，關(guān)聯(lián)公司之間的財(cái)務(wù)往來，如果不處理好，比如沒有收取利息，那就存在逃稅或抽逃資金的可能。

“以我們現(xiàn)在的關(guān)系，銀行和工商部門的工作好做

。內(nèi)部的借貸，肯定是要有償?shù)?，收占用費(fèi)就好，我們可以參照銀行利率，適當(dāng)上浮內(nèi)部存款的資金占用費(fèi)率，適當(dāng)下浮內(nèi)部借款的占用費(fèi)率，也不會(huì)把存貸利差留在管理中心。

但是，這項(xiàng)工作工作量很大，相關(guān)流程的制定，需要時(shí)間，整理各公司的賬戶，也需要時(shí)間，同時(shí)，這樣做還會(huì)增設(shè)不少會(huì)計(jì)科目，另外，關(guān)于財(cái)務(wù)處理和報(bào)表及對(duì)賬的管理，最好是讓智通公司在財(cái)務(wù)軟件上增設(shè)相關(guān)的模塊。”李琳稍微想了一下，就完整的回答了馮一平的問題。

“洪總今天也在，軟件問題，你自己和他溝通，四到五個(gè)月的時(shí)間，這些能不能都理順？”馮一平問。

李琳想了下，“我這邊沒問題，”

洪浩然說，“只是加一些模塊，不會(huì)超過兩個(gè)月，”

“那就好，現(xiàn)在我們來統(tǒng)計(jì)一下半年后各公司會(huì)有多少盈余，我這邊，香港的雜志社，到時(shí)至少能抽出兩千萬，”他這說的是中文版的收入，至于英文版的廣告收入，都是以美元結(jié)算，他暫時(shí)也不想動(dòng)。

“裝飾公司抽出三千萬沒問題，不包括櫥柜廠，家具廠也能抽出一千萬來，”梅義良說。

“扣除年中可能在美國開辦分公司的費(fèi)用，智通公司，到時(shí)至少能抽出一千萬，”

“有佳擴(kuò)展的步伐一直沒有停，但是，現(xiàn)金流充沛，抽出兩千萬沒問題，”

“徐總你自己酒店這邊，到時(shí)能有多少家酒店?duì)I業(yè)，預(yù)計(jì)能造血多少？”馮一平問徐斌，快捷酒店不是便利店，現(xiàn)在便利店從籌備到營業(yè)，不到一個(gè)月的時(shí)間，而一家怡佳的分店，從前期籌備到正式營業(yè)，至少得一個(gè)季度。

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